Produtos e Serviços

Operações de Crédito

Fiança

  • Modalidade de garantia bancária na qual o Banco Fibra , na qualidade de Fiador, garante obrigações firmadas entre sua empresa e terceiros.
  • O Banco Fibra oferece diferentes modalidades de fiança: fianças de performance, fianças de adiantamento de pagamento, fianças para garantir concorrências ou licitações, fianças para garantir operações junto a B3 S.A – Brasil, Bolsa, Balcão, além de fianças judiciais ou fiscais.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Capital de Giro

  • Com o capital de giro sua empresa pode otimizar a gestão de caixa, obtendo recursos para realizar compras de mercadorias e serviços, fazer pagamentos a fornecedores e pessoal, negociar pagamentos à vista, dentre outras necessidades financeiras.
  • Flexibilidade no pagamento, que pode ser em parcelas mensais, parcela única ao final da operação, ou outro parcelamento conforme aprovação.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Operações com Garantia de Recebíveis de Cartões

  • O Banco Fibra oferece empréstimos e financiamentos para empresas que ofereçam como garantia, recebíveis de cartões de crédito e débito.
  • Sua linha de crédito pode ser ampliada dependendo do seu faturamento de cartões.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Conta Garantida

  • Linha de crédito rotativa, com desembolso ágil, conforme solicitação da empresa.
  • Liquidação flexível, conforme conveniência da empresa, com a possibilidade de cobertura do saldo devedor durante a vigência da linha.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Conta Empresa

  • Limite de crédito rotativo disponível em conta corrente, para livre movimentação da sua empresa, conforme necessidade de caixa. Ideal para necessidades de curto prazo.
  • Facilidade na tomada do recurso e flexibilidade na liquidação, conforme conveniência da sua empresa.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Funcafé

Repasse de recursos do Fundo de Defesa da Economia Cafeeira - Funcafé, destinados ao financiamento da cadeia de produção do café, distribuídos nas seguintes modalidades de repasse:

  • Financiamento para custeio;
  • Financiamento para estocagem;
  • Financiamento para aquisição do café;
  • Capital de Giro para indústrias torrefadoras e de café solúvel;
  • Capital de Giro para cooperativas de produção.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

CPR-F

Título de crédito emitido por produtores rurais, suas associações e cooperativas, representativo de promessa de entrega de produtos rurais, com liquidação financeira obtida pelo resultado da multiplicação do preço do produto, ou indicador de preço adotado no título, pela quantidade do produto especificado na CPR. Permite ao emissor obter recursos para o desenvolvimento de sua atividade agropecuária.

Pode ser emitido em qualquer etapa do ciclo produtivo.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

 

Barter

A operação de Barter surgiu no agronegócio como uma oportunidade para facilitar a aquisição de insumos pelos produtores rurais e a venda desses insumos pelas empresas químicas fornecedoras. Em termos práticos, significa antecipar as vendas de insumos para os produtores rurais em troca do recebimento de um volume da colheita futura. O instrumento usualmente utilizado entre as partes nesta negociação é a Cédula de Produto Rural.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Antecipação de Recebíveis

Cessão de Crédito

  • Alternativa para antecipar o contas a receber e otimizar o fluxo de caixa da sua empresa.
  • Com a Cessão de Crédito, sua empresa vende produtos e serviços a prazo, e antecipa os créditos decorrentes dessa venda diretamente com o Banco Fibra.
  • Operações podem ser customizadas de acordo com a necessidade e fluxo operacional da sua empresa.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Operações com Garantia de Recebíveis de Cartões

  • O Banco Fibra oferece empréstimos e financiamentos para empresas que ofereçam como garantia, recebíveis de cartões de crédito e débito.
  • Sua linha de crédito pode ser ampliada dependendo do seu faturamento de cartões.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Confirme Fibra

  • Alternativa para atender as necessidades de antecipação de crédito aos fornecedores de empresas âncoras (Clientes do Banco). A operação é aprovada através do aceite da empresa âncora, que confirma ao Banco os títulos objeto de cessão, assegurando o recebimento dos produtos comprados/serviços adquiridos do fornecedor e portanto, o pagamento.
  • Vantagens para a empresa âncora: alongamento do prazo e melhores condições de negociação junto aos Fornecedores;
  • Vantagens para o Fornecedor: agilidade para antecipar os recebíveis, com aprovação simplificada de limite de crédito.

*Operação sujeita à análise e aprovação de Crédito pelo Banco Fibra.

 

Comércio Exterior

Exportação

ACC (ADIANTAMENTO SOBRE CONTRATO DE CÂMBIO) - Modalidade de financiamento que consiste na antecipação de recursos ao Exportador, em moeda nacional, equivalente ao valor da operação em moeda estrangeira na data da contratação do câmbio. Tem como finalidade financiar a fase de pré-embarque.

ACE (ADIANTAMENTO SOBRE CAMBIAIS ENTREGUES) - Modalidade de financiamento que consiste na antecipação de recursos ao Exportador, em moeda nacional , equivalente ao valor da operação em moeda estrangeira na data da contratação do câmbio. Tem como finalidade financiar a fase de pós embarque. Para fins de liquidação da operação, a entrega da moeda estrangeira ocorrerá após o embarque da mercadoria para o exterior.

CCE/NCE EM MOEDA ESTRANGEIRA - Modalidade de financiamento indexada à variação cambial, isento de IOF, destinado a Exportadores e empresas inseridas na cadeia produtiva de exportação.

CCE/NCE EM MOEDA LOCAL - Modalidade de financiamento em Reais, isento de IOF, destinado a Exportadores e empresas inseridas na cadeia produtiva de exportação.

PPE – PRÉ PAGAMENTO DE EXPORTAÇÃO - Alternativa de financiamento de longo prazo, em moeda estrangeira, que consiste na antecipação de recursos ao Exportador, previamente ao embarque das mercadorias, para produção, armazenagem e comercialização de seus produtos.

 

Importação

FINIMP - FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO - É um financiamento em moeda estrangeira à importação brasileira de bens ou serviços que permite ao fornecedor da mercadoria no exterior receber o pagamento no prazo acordado, e ao importador brasileiro alongar o prazo para pagamento.

DRAFT DISCOUNT - Modalidade de financiamento destinado a empresas importadoras, que tenham necessidade de pagar os exportadores à vista.

*Operação sujeita ao enquadramento do tomador e à análise de crédito pelo Banco Fibra.

 

Repasse Externo

Modalidade de empréstimo constituído a partir do repasse de recursos captados pelo Fibra no exterior, e creditados ao cliente em moeda nacional, com indexação à variação cambial da captação externa.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Trade Service

Prestação de serviços relacionados ao Comércio Exterior, através da atuação do Banco Fibra como banco remetente (exportação) ou banco cobrador (importação), na obtenção do pagamento ou liberação dos documentos comerciais, na modalidade de Cobrança Documentária ou em base Carta de Crédito Documentária.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Câmbio Pronto

Trata-se da conversão de uma moeda estrangeria por moeda nacional de um determinado país ou vice-versa, com a finalidade de viabilizar pagamentos e recebimento entre dois países.

 

Standby Letter of Credit

Garantia emitida pelo Banco Fibra, que favorece ambas as partes envolvidas na transação internacional e pode ser solicitada tanto pelo aplicante quanto pelo beneficiário, com o intuito de garantir o cumprimento de obrigações contratuais.

Performance Bond - Opção de pagamento que cobre as perdas relacionadas a não-performance pelo aplicante, conforme os termos do contrato.

Advanced Payment Bond - Opção referente a um pagamento antecipado de uma transação contratual.

Bid Bond - Modalidade que suporta um pagamento relacionado a uma concorrência.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Serviços

Conta Corrente

Permite ao cliente efetuar consulta de toda a movimentação efetuada junto ao Banco. Através da conta corrente será possível agilizar a conciliação e gestão das movimentações financeiras através do Banco Fibra.

Rápido e com atendimento personalizado, o cliente será atendido de forma única e em parceria com o banco terá mais eficiência na sua gestão de caixa.

 

Conta Escrow

Possibilita a administração de recursos financeiros e/ou o controle de recebíveis do Cliente de forma segura e personalizada, de acordo com as negociações mantidas entre o Cliente e terceiros.

Com taxas competitivas e atendimento especializado, possibilita a administração de recursos financeiros de forma ágil e transparente.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Cobrança Bancária

Prestação de serviços de cobrança de títulos emitidos pelo Cliente contra terceiros, através da qual o Banco atua na gestão da carteira de títulos do Cliente, possibilitando agilidade, automatização, dinâmica e controle de seu contas a receber.

Atendimento e prestação de serviço em cobrança simples e cobrança vinculada.

O Banco Fibra detém de um time capacitado no apoio e acompanhamento dos recebíveis.

Entre em contato para fazer a implementação da sua Cobrança, basta abrir uma conta corrente, implementar seu arquivo e iniciar a emissão dos seus títulos.

Cobrança Simples: liquidação dos títulos em cobrança são creditados diretamente na conta corrente do Cliente. A emissão dos títulos é realizada através de arquivo e/ou através do internet banking, com gerenciamento de carteira através do Internet Banking.

Cobrança Vinculada: liquidação dos títulos em cobrança creditados em conta corrente vinculada do Cliente, uma vez que os títulos foram dados como garantia de operação de crédito firmada com o Banco Fibra. A emissão dos títulos é realizada através de arquivo e/ou através do internet banking, com gerenciamento de carteira através do Internet Banking.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Pagamento a Fornecedor

Agilidade e facilidade no pagamento de obrigações do Cliente a terceiros, através do Banco Fibra.

Atendimento personalizado para a implantação do seu Arquivo CNAB;

Acompanhamento e testes feitos através de equipe especializada;

Toda aprovação do pagamento é feita através do Internet Banking;

O acompanhamento e gestão da carteira se dá através do Internet Banking;

O Pagamento é feito mediante saldo em conta.

A autorização do pagamento pode ser feita em lote ou individualmente, com toda segurança e usuários pré-cadastrados através de token e senha;

Entre em contato e contrate o produto através do seu gerente de relacionamento.

 

2via do Boleto

Mais facilidade para você. Emita aqui a segunda via do seu boleto:

 

Investimentos

LCA

É um excelente produto para Pessoas Físicas que desejam investir em papéis de emissão do Banco Fibra, oferecendo isenção de Imposto de Renda na fonte.

A LCA é um título de crédito emitido pelo Banco Fibra, vinculado a direitos creditórios originários de negócios realizados entre produtores rurais, ou suas cooperativas, e terceiros, inclusive financiamentos ou empréstimos, relacionados com a produção, comercialização, beneficiamento ou industrialização de produtos, insumos agropecuários ou de máquinas e implementos utilizados na atividade agropecuária.

Opção de investimento para Pessoas Físicas, com excelente relação entre risco e retorno, pois oferece isenção de Imposto de Renda na fonte.

Produto diferenciado Que busca atender às necessidades do cliente e apresenta facilidade de contratação.

As aplicações em LCA oferecem a garantia do FGC - Fundo Garantidor de Crédito.

*Entre em contato com seu gerente e obtenha uma das melhores taxas.

 

LCI

Excelente opção para clientes Pessoas Físicas, investimento oferece isenção de Imposto de Renda na fonte.

LCI é um título, emitido pelo Banco Fibra, lastreado por créditos imobiliários e/ou outros créditos garantidos por hipoteca ou por alienação fiduciária de bem imóvel.

Opção de investimento para Pessoas Físicas, com excelente relação entre risco e retorno, oferecendo a isenção de Imposto de Renda na fonte.

Produto diferenciado que busca atender às necessidades do cliente e apresenta facilidade de contratação.

As aplicações em LCI oferecem a garantia do FGC - Fundo Garantidor de Crédito.

*Entre em contato com seu gerente e obtenha uma das melhores taxas.

 

CDB

O CDB Fibra é uma opção de investimento em renda fixa para clientes que buscam operações com liquidez em % do CDI, ou operações sem liquidez nos mais diversos indexadores disponíveis no mercado local.

  • Operação sujeita a incidência de Imposto de Renda;
  • Facilidade na contratação.
  • As aplicações em CDB oferecem a garantia do FGC - Fundo Garantidor de Crédito.

*Entre em contato com seu gerente e obtenha uma das melhores taxas.

 

Mercado de Capitais

O Banco Fibra atua na estruturação, coordenação e distribuição de operações financeiras estruturadas para atender as necessidades específicas de captação de recursos de seus clientes, através da emissão de valores mobiliários tais como Notas Promissórias, Certificados de Recebíveis Imobiliários, Certificados de Recebíveis do Agronegócio e Debêntures, entre outros, tanto em ofertas públicas, ofertas públicas com esforços restritos de distribuição bem como em ofertas privadas.

 

Certificado de Recebíveis Imobiliários (“CRI”)

São títulos de crédito de renda fixa para captação de recursos de médio e longo prazo, lastreados em créditos provenientes de recebíveis imobiliários. Os CRIs conferem direito de crédito ao investidor que os adquire, com remuneração sujeita ao risco do efetivo pagamento dos recebíveis imobiliários que lastreiam a emissão.

  • São emitidos somente por companhias Securitizadoras, que adquirem os recebíveis imobiliários do titular dos mesmos e os vinculam aos CRIs emitidos;
  • Contam com a proteção do patrimônio separado, não se confundindo com os demais créditos e passivos da Securitizadora;
  • Isenção de imposto de renda para pessoas físicas;
  • É uma alternativa de captação de recursos para empresas que possuem direitos creditórios imobiliários;
 

Certificado de Recebíveis do Agronegócio (“CRA”)

São títulos de crédito de renda fixa para captação de recursos de médio e longo prazo, lastreados em créditos do agronegócio, originados de negócios realizados entre produtores rurais, ou suas cooperativas, e terceiros. Os CRAs conferem direito de crédito ao investidor que os adquire, com remuneração sujeita ao risco do efetivo pagamento dos recebíveis do agronegócio que lastreiam a emissão.

  • São emitidos somente por companhias Securitizadoras, que adquirem os recebíveis do agronegócio do titular dos mesmos e os vinculam aos CRAs emitidos;
  • Contam com a proteção do patrimônio separado, não se confundindo com os demais créditos e passivos da Securitizadora;
  • É uma alternativa de captação de recursos para empresas que possuem esses direitos do agronegócio;
  • Isenção de imposto de renda para pessoas físicas; e
 

DEBÊNTURES

É um instrumento de renda fixa, emitido por S/As de capital aberto ou fechado, para captação de recursos de médio e longo prazo e conferem aos investidores o direito de crédito contra a companhia emissora.

Para que sejam distribuídas publicamente, as Debêntures somente podem ser emitidas por companhias de capital aberto com prévio registro e aviso de oferta junto à CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

  • Flexibilidade na sua composição (prazos, garantias e condições de pagamentos);
  • Menor custo de captação;
  • Podem ser simples (valor acrescido de correção monetária e juros) ou conversíveis em ações (investidor recebe o valor devido ou converte o montante em ações da Emissora).
 

NOTA PROMISSÓRIA (“NP”)

Também conhecida como Commercial Paper, é um título renda fixa de curto prazo, que pode ser emitido tanto por S/As como por Sociedades Limitadas e por Cooperativas que desenvolvem atividades do Agronegócio, e conferem aos investidores o direito de crédito contra a companhia emissora;

  • Possui a isenção de IOF quando distribuída publicamente, ainda que com esforços restritos;
  • Pode ser utilizada como um “empréstimo ponte”, nos casos em que há descasamento do fluxo de caixa da emissora; e
  • É uma opção mais rápida e ágil para captar recursos.
 

Derivativos

As operações de derivativos oferecem mitigação de riscos a empresas que estão expostas a variações de preços, índices e taxas em seus negócios e operações financeiras e querem se proteger dos riscos atrelados a oscilações destes indicadores. O Banco Fibra oferece um portfólio diversificado de produtos para auxiliar seus cliente na gestão dos riscos envolvidos em seus negócios, entre eles Opções, Swaps e Contratos a Termo de Moedas e Commodities.

Entre em contato com o seu gerente de relacionamento e entenda a melhor solução que o Banco Fibra tem para oferecer.

 

Termo de Moeda (NDF - Non Deliverable Forward):

É uma operação de compra ou venda de moeda estrangeira, com a obrigação de liquidação em data futura por preço previamente determinado entre as partes. A operação não exige entrega física de moedas. No vencimento a liquidação ocorre pela diferença entre a cotação contratada e a cotação da moeda no vencimento.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Opções de Moeda

É um contrato onde uma das partes paga um prêmio pela aquisição do direito de comprar ou vender moeda em uma data futura, a um preço definido. O risco da perda está limitado ao valor do prêmio pago. Não exige entrega física da moeda no vencimento e, em caso de exercício da opção a liquidação ocorre pela diferença entre o preço contratado e a cotação da moeda na data.

Com esse instrumento é possível proteger de movimentos desfavoráveis da taxa de câmbio, a um custo definido.

 

Opções de Commodities

É um contrato onde uma das partes paga um prêmio pela aquisição do direito de comprar ou vender uma determinada commodity em uma data futura, a um preço definido. O risco da perda está limitado ao valor do prêmio pago. Não exige entrega física da commodity. No vencimento em caso de exercício da opção a liquidação ocorre pela diferença entre o preço contratado e a cotação da commodity na data.

Com esse instrumento é possível proteger de movimentos desfavoráveis no preço da commodity, a um custo definido.

Através deste produto é possível operar o mercado internacional sem a necessidade de movimentação diária de margens de garantias e ajustes em moeda estrangeira.

*Operação sujeita à análise pelo Banco Fibra;

 

Swap

Consiste em um acordo entre duas partes para troca de um fluxo financeiro em determinada moeda, índice ou taxa de juros, por outro fluxo financeiro em moeda, índice ou taxa de juros. A liquidação ocorre no vencimento da operação ou nas datas intermediárias que forem acordadas entre as partes, pela diferença entre os fluxos financeiros das moedas, índices ou taxas que foram trocados. Desta forma é possível administrar descasamentos no balanço, diminuindo riscos de perdas em decorrência de variações de preços de moeda, juros ou índices.

*Operação sujeita à análise e aprovação pelo Banco Fibra e sujeita a análise do perfil de risco do cliente;